^{Советы по безопасности} Дропперство

Дропперство: чем это опасно для клиентов

Что такое дропперство?

Под дропперством понимается:

• Незаконное предоставление, передача или приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту либо средству идентификации.
• Осуществление незаконных платежей и (или) переводов денег, в том числе в интересах третьих лиц за материальное вознаграждение.

Что запрещено?

Банковский счет, платежная карта и средства доступа к ним (ПИН-код, CVV/CVC-код, пароли, SMS- и OTP-коды, мобильное банковское приложение) предназначены исключительно для использования их владельцем.

Запрещается:

• Передавать банковскую карту или доступ к счету другому лицу за вознаграждение.
• Открывать банковские счета или оформлять платежные карты по просьбе и в интересах третьих лиц.
• Передавать кому-либо ПИН-код, CVV/CVC-код, пароли, SMS- и OTP-коды подтверждения.
• Осуществлять снятие наличных денежных средств или переводы в интересах третьих лиц за вознаграждение.
• Предоставлять документы, удостоверяющие личность, для открытия счетов или оформления банковских продуктов на имя другого лица.

Ответственность

В зависимости от характера совершенных действий, тяжести правонарушения и размера полученной выгоды статья 232-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан предусматривает наказание в виде штрафа либо лишения свободы на срок до 7 лет с конфискацией имущества.

Иные последствия

Помимо уголовной ответственности, возможны следующие последствия:

• Запрет на выезд из Республики Казахстан на период расследования и судебного разбирательства.
• Блокирование банковских счетов и платежных карт, расторжение договора банковского обслуживания и отказ в предоставлении финансовых услуг.
• Взыскание причиненного ущерба и неосновательного обогащения в соответствии со статьей 953 Гражданского кодекса Республики Казахстан.

Как мошенники вовлекают в дропперство

Наиболее распространенные способы вовлечения:

• Предложения «легкого заработка» в мессенджерах и социальных сетях.
• Объявления о работе с предложением оформить банковскую карту за вознаграждение.
• Просьбы принять денежный перевод и перечислить средства другому лицу.
• Предложения снять наличные и передать их курьеру.
• Сдача банковской карты или счета «в аренду».
• Требования работодателя или посредника передать банковскую карту при трудоустройстве.

Если карта или доступ к счету уже переданы

Если вы передали банковскую карту, реквизиты банковского счета или средства доступа к нему третьим лицам:

• Немедленно заблокируйте карту через мобильное приложение банка или обратитесь в отделение банка.
• Незамедлительно сообщите о случившемся в правоохранительные органы по номеру 102.

Обращаем внимание, что лицо, впервые совершившее данное правонарушение, добровольно заявившее о нем и активно содействовавшее его раскрытию, может быть освобождено от уголовной ответственности в соответствии с примечанием к статье 232-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан.

Помните

Банковский счет, платежная карта и средства доступа к ним предназначены исключительно для вашего личного использования. Никогда не передавайте их другим лицам для использования от вашего имени.