^{بناء الثروة} معدل العائد البسيط أو العائد المرجّح بالوقت

فهم أداء الاستثمار: الفرق بين معدل العائد البسيط والعائد المرجّح بالوقت

عند تقييم نجاح الاستثمار، هناك طريقتان شائعتان لذلك معدل العائد البسيط و العائد المرجّح بالوقت.

معدل العائد البسيط

  يُستخدم معدل العائد البسيط على نطاق واسع كأحد المقاييس الشائعة لحساب أداء الاستثمار خلال فترة زمنية محددة.

على سبيل المثال:

• تقوم بفتح حساب توفير بمبلغ 1,000 دولار أمريكي وتكسب 50 دولاراً كأرباح خلال 12 شهراً.
• العائد الذي حصلت عليه هو %5 ،لحساب معدل العائد البسيط:
  • الاستثمار المبدئي : 1,000 دولار أمريكي
  • العائد (توزيعات الأرباح) : 50 دولار أمريكي
  • المعادلة: معدل العائد البسيط = (العائد ÷ الاستثمار المبدئي) × 100
  • طريقة الحساب
    معدل العائد البسيط = (50 دولار أمريكي ÷ 1,000 دولار أمريكي) × 100= 5%

كماعمليات الإيداع والسحبعلى الرغم من أن معدل العائد البسيط مفيد للحسابات الأساسية، إلا أنه يصبح أقل موثوقية عندما تحدث العديد من ، في هذا السيناريو:

• في نهاية السنة الأولى، تحصل على ميراث وتقوم بإيداع 100,000 دولار أمريكي، حسابك، فيكون إجمالي المبلغ 101,050 دولار أمريكي.
• بعد 12 شهراً أخرى عائد 5%، ينمو رصيدك إلى 106,102.50 دولار أمريكي.
• تقوم بسحب 100,000 دولار أمريكي من حسابك، فيصبح لديك 6,102.50 دولار أمريكي.

على الرغم من أنك قمت بإيداع مبلغ 1,000 دولار فقط، فإن معدل العائد البسيط يشير بشكل غير صحيح إلى عائد بنسبة 510%—وهو نتيجة مضللة بسبب التدفقات النقدية الخارجية الكبيرة الناتجة عن الميراث.

العائد المرجّح بالوقت

يوفر العائد المرجّح بالوقت طريقة أكثر دقة لحساب أداء الاستثمار من خلال:

• تقسيم فترة الاستثمار إلى فترات فرعية أقصر
• حساب عائد كل فترة فرعية على حدة
• ضرب عوائد الفترات الفرعية معا لإزالة عوامل التشويش الناتجة عن التدفقات النقدية الخارجية

باستخدام العائد المرجّح بالوقت في المثال السابق، يبقى العائد في كل فترة بنسبة 5% سنوياً. بعد تسوية جميع الودائع وعمليات السحب، يكون العائد المرجح بالوقت 10.25% بنهاية الفترتين.

يُستخدم العائد المرجح بالوقت على نطاق واسع في التحليل الاستثماري المهني لأنه يوفر مقياساً واضحاً وغير متحيز لأداء الاستثمار بمرور الوقت ويعمل كدفتر مالي، مما يساعد المستثمرين على فهم كيفية أداء المحفظة الاستثمارية في مراحل مختلفة.

طريقة مبسطة لتتبع أداء الاستثمار

كان حساب العائد المرجح بالوقت معقداً ويستغرق وقتاً طويلاً، والآن يمكنك حساب العائد المرجّح بالوقت ومعدل العائد البسيط باستخدام الأداة الجديدة التي نقدمها لك، مما يمنحك مرونة أكبر في تحليل استثماراتك.

لمعرفة المزيد عن معدل العائد البسيط والعائد المرجّح بالوقت يرجى الضغط هنا.

إخلاء من المسئوولية:

يعمل بنك أبوظبي التجاري ش. م. ع. على تقديم خدمات مصرفية لعملائه بموجب الرخصة رقم 13/2461/2005 الصادرة عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي. ومرخص أيضاً من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع لتقديم خدمات الاستثمار في الأوراق المالية والخدمات المتعلقة بمنتجات الاستثمار بموجب الترخيص رقم 601001.

إن الغرض من هذا الصفحة هو للعلم والتوضيح فقط وهي لا تشكل أي نصيحة أو التزام أو تعهد بالنيابة عن بنك أبوظبي التجاري وأي من شركاته التابعة بما فيها شركة أبوظبي التجاري لإدارة الأصول المحدودة ("مجموعة بنك أبوظبي التجاري"). ولا يجب تفسير محتوى الصفحة على أنه عرض أو محاولة لشراء أو بيع أي منتجات استثمار ولا يعتبر على أنه نصيحة شخصية للاستثمار. ويجب أن يُقرأ جنباً إلى جنب مع المستندات المنطبقة والأحكام والشروط ذات الصلة حتى يتسنى للمستثمرين المحتملين فهم الأحكام والمعلومات الواردة. ويتعين على الأشخاص الذين يصلهم هذا البريد الإلكتروني مناقشته مع المختصين القانونين وكذلك مستشاريهم في الشؤون المالية والضريبية قبل القيام بأي التزامات مالية، حيث سيُعتبر أنهم قاموا بإجراء التقييمات المعقولة للمخاطر المحتملة والعوائد الناتجة عن مثل هذا الالتزام. إن مجموعة بنك أبوظبي التجاري لا تضمن أي خدمة مقدمة من مزوّد طرف ثالث. كما يتحمل المستثمرون مخاطر الاستثمار على مسؤوليتهم الشخصية ويتحملون كافة المخاطر ذات العلاقة بأي منتج تم شراؤه. كما لا تتحمل مجموعة بنك أبوظبي التجاري أي مسؤولية عن نتيجة أي قرارات استثمار يتم أخذها. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. منتجات الاستثمار ليست ودائع مصرفية وهي غير مضمونة من قبل مجموعة بنك أبوظبي التجاري وعرضة لمخاطر الاستثمار بما في ذلك احتمال خسارة المبلغ المستثمر أصلاً. يرجى الرجوع إلى أحكام وشروط و/ أو أحكام وشروط شركة أبوظبي التجاري لإدارة الأصول المحدودة.”