المسافة بين الحروف
المسافة بين السطور
إفتراضي
متوسط
كبير
إفتراضي
زيادة التباين
أسئلة شائعة الأسئلة الشائعة
جدول رسوم الاستثمارات
كيفية حساب الرسوم المطبقة على معاملات السندات والصكوك؟
| طريقة احتساب الرسوم على معاملات السندات والصكوك (الأسعار الموضحة بالدولار الأمريكي) | القيمة | |
|---|---|---|
| تنفيذ معاملة شراء سندات / صكوك في 30 أبريل 2025 | ||
| سند / صك من بنك أبوظبي التجاري (مثال: معدل الكوبون 5% سنوياً) - القيمة الاسمية (أ) | 226,000.00 | |
| نوع تنفيذ الطلب - سعر الاشتراك حسب أمر السوق (ب) | %91.00 | |
| المبلغ الأصلي (ج) = (أ) x (ب) | 205,660.00 | |
| الفائدة المترتبة (شراء سند/صك) - (د)
المبلغ المستثمر أصلاً × كوبون 5% على أساس 360 يوماً × الفائدة / الأرباح المستحقة خلال 90 يوماً في بعض الحالات، يحتسب معدل الكوبون على أساس 365 يوماً (حسب نشرة إصدار السند/الصك) |
2,354.00 | |
| القيمة الإجمالية (هـ) = (ج) + (د) | 208,014.00 | |
| قيمة الاستثمار الحالية (على أساس التكلفة) لدى بنك أبوظبي التجاري | 1,000,000.00 | |
| رسوم الاشتراك المطبقة = بناءً على إجمالي أصول المحفظة الاستثمارية المُدارة من قبل بنك أبوظبي التجاري (شاملة ضريبة القيمة المضافة) (و)
رسوم الاشتراك المطبقة = بناءً على إجمالي أصول المحفظة الاستثمارية المُدارة من قبل بنك أبوظبي التجاري (شاملة ضريبة القيمة المضافة) (و) |
%1.05 | |
| رسوم الاشتراك (ز) = رأس المال (ج) × رسوم الاشتراك المطبقة (و) | 2,159.00 | |
| إجمالي المبلغ التقديري المطلوب في حساب الاستثمار (ح) = (هـ) + (ز) | 210,173.00 | |
| عمليات التداول في تاريخ تنفيذ الطلب | ||
| تنفيذ معاملة شراء سندات / صكوك في 1 مايو 2025 | ||
| سند / صك بنك أبوظبي التجاري (معدل كوبون 5% سنوياً) - القيمة الاسمية (أ) | 226,000.00 | |
| سعر التنفيذ (ب) | %90.25 | |
| المبلغ الأصلي (ج) = (أ) x (ب) | 203,965.00 | |
| الفائدة المترتبة (شراء سند/صك) - (د)
المبلغ المستثمر أصلاً × كوبون 5% على أساس 360 يوماً × الفائدة / الأرباح المستحقة خلال 90 يوماً؛ في بعض الحالات يحتسب معدل الكوبون على أساس 350 يوماً (بناءً على نشرة إصدار السند/الصك) |
2,354.00 | |
| القيمة الإجمالية ('هـ) = (ج) + (د) | 206,319.17 | |
| رسوم الاشتراك المطبقة الموضحة أعلاه (شاملة ضريبة القيمة المضافة) (و)
تُطبق الرسوم الخاصة بفئة المحفظة الاستثمارية حسب تاريخ تنفيذ المعاملة |
%1.05 | |
| رسوم الاشتراك (ز) = رأس المال (ج) × رسوم الاشتراك المطبقة (و) | 2,141.00 | |
| رسوم السوق/الطرف الثالث (إن وجدت) (ح) | 0.00 | |
| إجمالي المبلغ المطلوب في حساب الاستثمار (أمر شراء السند) (ط) = (هـ) + (ز) | 208,461.00 | |
كيفية حساب رسوم الحفظ للسندات والصكوك؟
| التاريخ | الوصف | |
|---|---|---|
| الأسبوع الأول من نوفمبر 2025 (يتم احتساب رسوم الحفظ على أساس يومي؛ ويتم تحصيلها على أساس نصف سنوي) | ||
| القيمة السوقية للسند/الصك | سعر السوق x القيمة الاسمية | |
| إجمالي عدد الأيام التي تم احتساب الرسوم خلالها (نصف سنوي) (أ):
(أي من 1 مايو 2025 إلى 31 أكتوبر 2025) |
184 | |
| يتم احتساب رسوم حفظ بنسبة 0.20% على أساس يومي بالقيمة السوقية للورقة المالية. | (0.20% ÷ 365 يوم) × القيمة السوقية اليومية للسند أو الصك × عدد أيام الاحتفاظ بالسند أو الصك في المحفظة الاستثمارية | |
| رسوم الحفظ المحتسبة يومياً
على افتراض أن القيمة السوقية تبلغ 203,965 دولار أمريكي طوال مدة 184 يوماً ونسبة رسوم الحفظ هي 0.20% سنوياً، تُحتسب يومياً: (ب) |
1.12 | |
| إجمالي رسوم الحفظ المخصومة في الأسبوع الأول من نوفمبر 2025
من 1 مايو إلى 31 أكتوبر) (أ) X (ب) |
205.64 | |
كيفية حساب رسوم المعاملات ورسوم السوق على صناديق المؤشرات المتداولة؟
| طريقة احتساب الرسوم على صناديق المؤشرات المتداولة (الأسعار الموضحة بالدولار الأمريكي) | القيمة | |
|---|---|---|
| في صندوق المؤشرات المتداولة (تنفيذ المعاملة في 1 مايو 2025) | ||
| الاستثمار في صندوق ABC للمؤشرات المتداولة المدرج في بورصة ناسداك (أ) | 100,000.00 | |
| نوع تنفيذ الطلب - السعر حسب أمر السوق (ب) | 26.50 | |
| العدد التقديري للوحدات ('ج) = (أ) ÷ (ب) | 3,773.58 | |
| قيمة الاستثمار الحالية (على أساس التكلفة) لدى بنك أبوظبي التجاري | 0.00 | |
| رسوم الاشتراك المطبقة = بناءً على إجمالي أصول المحفظة المُدارة من قبل بنك أبوظبي التجاري (شاملة ضريبة القيمة المضافة) (د)
أي الرسوم المطبقة على حجم المحفظة الاستثمارية الذي يصل إلى 249,999 دولار أمريكي وفقاً للقسم 3 ج: محافظ المعاملات - نظام الدفعة الواحدة في صناديق السندات والأوراق المالية الفردية، نظراً لعدم وجود استثمارات حالية لدى بنك أبوظبي التجاري. |
%2.10 | |
| رسوم الاشتراك (هـ) = مبلغ الاستثمار (أ) × رسوم الاشتراك المطبقة (د) | 2,100.00 | |
| رسوم السوق / الطرف الثالث بنسبة 0.03% لكل معاملة بقيمة 100,000 دولار أمريكي (و) | 30.00 | |
| المبلغ الإجمالي المطلوب في حساب الاستثمار التقديري (ي) = (أ) + (هـ) + (و) | 102,130.00 | |
| العمليات الحسابية في تاريخ تنفيذ الطلب | ||
| صندوق المؤشرات المتداولة (تم تنفيذ الطلب في 1 مايو 2025 من محفظة تنفيذ فقط) | ||
| الاستثمار في صندوق ABC للمؤشرات المتداولة المدرج في بورصة ناسداك (أ) | 100,000.00 | |
| سعر التنفيذ (ب) | 27.50 | |
| العدد التقديري للوحدات ('ج) = (أ) ÷ (ب) | 3,636.36 | |
| قيمة الاستثمار الحالية (على أساس التكلفة) لدى بنك أبوظبي التجاري | 0.00 | |
| رسوم الاشتراك المطبقة الموضحة أعلاه (شاملة ضريبة القيمة المضافة) (د) | %2.10 | |
| رسوم الاشتراك (هـ) = مبلغ الاستثمار (أ) × رسوم الاشتراك المطبقة (د) | 2,100.00 | |
| رسوم السوق / الطرف الثالث بنسبة 0.03% لكل معاملة | 30.00 | |
| المبلغ الإجمالي المطلوب في حساب الاستثمار التقديري (ي) = (أ) + (هـ) + (و) | 102,130.00 | |
كيفية احتساب رسوم الحفظ لصناديق المؤشرات المتداولة؟
| طريقة حساب رسوم الحفظ | ||
|---|---|---|
| الأسبوع الأول من نوفمبر 2025 (يتم احتساب رسوم الحفظ على أساس يومي؛ ويتم تحصيلها على أساس نصف سنوي) | ||
| التاريخ | الوصف | |
| القيمة السوقية لصندوق المؤشرات المتداولة | سعر السوق x القيمة الاسمية | |
| إجمالي الأيام المحتسبة (على أساس نصف سنوي) (أ) | 184 | |
| يتم احتساب رسوم حفظ بنسبة 0.20% على أساس يومي بالقيمة السوقية للورقة المالية
(0.20% ÷ 365 يوم) × القيمة السوقية اليومية لصندوق المؤشرات المتداولة × عدد أيام الاحتفاظ بأدوات الصندوق في المحفظة الاستثمارية |
كما هو موضح في جدول رسوم خدمات الثروات (من 1 مايو 2025 إلى 31 أكتوبر 2025) | |
| رسوم الحفظ المحتسبة يومياً (ب)
(طريقة حساب الرسوم اليومية المترتبة: 0.20% على أساس 365 يوماً x المبلغ التقديري الإجمالي) |
0.56 | |
| إجمالي رسوم الحفظ المخصومة في الأسبوع الأول من نوفمبر 2025(من 1 مايو إلى 31 أكتوبر) (أ) X (ب)
على افتراض أن القيمة السوقية تبلغ 203,965 دولار أمريكي طوال مدة 184 يوماً ونسبة رسوم الحفظ 0.20% سنوياً، تُحتسب يومياً) |
102.97 | |
كيفية حساب رسوم المعاملات في صناديق الاستثمار المشتركة؟
| طريقة احتساب الرسوم على صناديق الاستثمار المشتركة (الأسعار الموضحة بالدولار الأمريكي) | القيمة | |
|---|---|---|
| صندوق المؤشرات المتداولة (تم تنفيذ الطلب في 30 أبريل 2025 من محفظة تنفيذ فقط) | ||
| صندوق أسهم ABC - مبلغ الطلب (أ) | 50,000.00 | |
| أحدث قيمة سوقية للوحدة (صافي قيمة الأصول ) (ب) | 12.50 | |
| العدد التقديري للوحدات (ج) = (أ) ÷ (ب) | 4,000.00 | |
| قيمة الاستثمار الحالية (على أساس التكلفة) لدى بنك أبوظبي التجاري | 260,000.00 | |
| رسوم الاشتراك المطبقة = بناءً على إجمالي أصول المحفظة الاستثمارية المُدارة لدى بنك أبوظبي التجاري (شاملة ضريبة القيمة المضافة) (د)
أي الرسوم المطبقة على المحفظة الاستثمارية التي يترواح حجمها بين 250,000 دولار أمريكي و499,999 دولار أمريكي وفقاً للقسم 3 أ في جدول رسوم خدمات الثروات: محافظ المعاملات - نظام الدفعة الواحدة في صناديق الأسهم، نظراً لوجود استثمارات حالية بقيمة 260 ألف دولار أمريكي. |
%2.625 | |
| رسوم الاشتراك المطبقة على (شراء صندوق استثمار مشترك) ('هـ)(تحسب كالتالي (أ) × (د)) | 1,312.50 | |
| المبلغ الإجمالي المطلوب في حساب الاستثمار (و) = (أ) + (هـ) | 51,312.50 | |
| العمليات الحسابية في تاريخ تنفيذ الطلب | ||
| صندوق الأسهم (تم تنفيذ الطلب في 2 مايو 2025 من محفظة تنفيذ فقط) | ||
| صندوق أسهم ABC - مبلغ الطلب | 50,000.00 | |
| أحدث قيمة سوقية للوحدة (صافي قيمة الأصول – ) (ب) | 13.25 | |
| العدد التقديري للوحدات ('ج) = (أ) ÷ (ب) | 3,773.58 | |
| قيمة الاستثمار الحالية (على أساس التكلفة) لدى بنك أبوظبي التجاري | 260,000.00 | |
| رسوم الاشتراك المطبقة = بناءً على إجمالي أصول المحفظة الاستثمارية المُدارة لدى بنك أبوظبي التجاري (شاملة ضريبة القيمة المضافة) (د)
تُطبق الرسوم الخاصة بفئة المحفظة الاستثمارية حسب تاريخ تنفيذ المعاملة |
%2.625 | |
| رسوم الاشتراك المطبقة على (شراء صندوق استثمار مشترك) ('هـ) (تحسب كالتالي (أ) × (د)) | 1,312.50 | |
| المبلغ الإجمالي المطلوب في حساب الاستثمار (و) = (أ) + (هـ) | 51,312.50 | |
